Страхование экспортного факторинга для экспортеров сегмента МСП

Агентством совместно с факторинговыми компаниями и банками было разработано специальное решение, позволяющее профинансировать дебиторскую задолженность экспортера на безрегрессной основе. Таким образом, полностью исключается риск неполучения выручки по торговым операциям с отсрочкой платежа.
Страхование экспортного факторинга предназначено для защиты фактора от риска неплатежа иностранных контрагентов

  • Преимущества:

  • Увеличение скорости оборачиваемости дебиторской задолженности, высвобождение оборотного капитала
  • Возможность обезопасить бизнес от возможных потерь, связанных с неоплатой иностранным контрагентом
  • Упрощенная процедура рассмотрения запроса при сумме финансирования до 10 млн. рублей

Схема страхования экспортного факторинга

Основные параметры программы Страхования по направлению экспортного факторинга для экспортеров сегмента МСП

  • Фактор/Страхователь

    Банк, специализированная факторинговая компания или иной финансовый агент,  предоставляющий Экспортеру финансирование в счет денежных требований к Должнику, вытекающих из предоставления Экспортером товаров, выполнения им работ или оказания услуг в соответствии с Экспортным контрактом

    Экспортер

    субъект малого и среднего предпринимательства (в определении Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ), а также компании, не являющиеся субъектами МСП, с торговым оборотом до 2 млрд. рублей.

    Условия финансирования

    однофакторный безрегрессный факторинг

    Страховые риски

    риск неплатежа Иностранного контрагента Экспортера (в связи с реализацией предпринимательских и (или) политических рисков)

    Общие условия страхования

    • территория покрытия: весь мир, за исключением Российской федерации и стра, в отношении которых решение о предоставлении страхового покрытия должно быть одобрено Советом директоров АО «ЭКСАР» в соответствии с внутренним нормативным документом АО «ЭКСАР», устанавливающим порядок распределения полномочий
    • максимальный кредитный период: до 365 дней
    • застрахованная доля: до 90% от суммы профинансированной дебиторской задолженности
    • период ожидания:  минимум 90 дней в зависимости от процедуры установления лимита (упрощенная или стандартная)
    • минимальная страховая премия: 10 000 руб (или 150 евро или 175 долларов США в зависимости от валюты кредитного лимита).
    • ежемесячное/ежеквартальное декларирование профинансированной дебиторской задолженности (включая информацию о текущей и просроченной задолженности на конец периода)
    • Ценообразование и страховые тарифы

      Страховой тариф Агентства (по упрощенной процедуре) - 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по дебиторам, включенным в страховое покрытие по договору страхования.
      Страховой тариф Агентства (по стандартной процедуре) - расчитывается Агентством на индивидуальной основе.

      Андеррайтинг (оценка страховых рисков)

      • для лимита финансирования (кредитного лимита) по одному Иностранному контрагенту в сумме не более 10 млн. руб. (с учетом кумуляции по разным Экспортерам) решение о возможности страхования принимается Агентством в упрощенном и ускоренном режиме на основании запроса страхователя при условии соответствия дебитора согласованным сторонами критериям с учетом представленной Страхователем краткой информации по дебитору (соответствующим образом верифицированной Страхователем). Срок принятия решения о страховании в ускоренном режиме: до 5 рабочих дней.
      • Решение о возможности страхования по стандартной процедуре принимается Агентством на основании запроса Страхователя по результатам полноценной оценки рисков и андеррайтинга в соответствии с внутренними процедурами Агентства.

      Требования к Иностранным контрагентам с кредитным лимитом не более 10 млн. руб.

      • организационно-правовая форма: юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с местным законодательством
      • срок деятельности компании (не менее 3х лет)
      • поставляемый товар (услуги, работы) соответствуют профилю специализации Иностранного контрагента
      • в отношении Иностранного контрагента не начаты процедуры банкротства в соответствии с местным законодательством
      • отсутствие информации о просрочках по оплате и (или) неурегулированной задолженности перед Экспортером и Страхователем
      • отсутствие негативного опыта работы (просрочки, реструктуризация, убытки) с контрагентом у Страхователя либо информации о подобном негативе у других факторов
      • Запрос на установление (изменение) кредитного лимита

    Тарифный калькулятор по продукту