Агентством совместно с факторинговыми компаниями и банками было разработано специальное решение, позволяющее профинансировать дебиторскую задолженность экспортера на безрегрессной основе. Таким образом, полностью исключается риск неполучения выручки по торговым операциям с отсрочкой платежа.
Страхование экспортного факторинга предназначено для защиты фактора от риска неплатежа иностранных контрагентов

• Преимущества:

• Увеличение скорости оборачиваемости дебиторской задолженности, высвобождение оборотного капитала
• Возможность обезопасить бизнес от возможных потерь, связанных с неоплатой иностранным контрагентом
• Упрощенная процедура рассмотрения запроса при сумме финансирования до 10 млн. рублей

Схема страхования экспортного факторинга

Основные параметры программы Страхования по направлению экспортного факторинга для некрупных экспортеров

• Фактор/Страхователь

  Банк или специализированная факторинговая компания

  Экспортер

  субъект малого и среднего предпринимательства (в определении Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ), а также компании, не являющиеся субъектами МСП, с торговым оборотом до 2 млрд. рублей.

  Условия финансирования

  однофакторный безрегрессный факторинг (в т.ч. через поручительства фактора за иностранного контрагента)

  Страховые риски

  риск неплатежа Иностранного контрагента Экспортера (в связи с реализацией предпринимательских и (или) политических рисков)

  Максимальная страховая емкость в рамках программы

  до 1 млрд. рублей с каждым Страхователем

  Общие условия страхования

  • территория покрытия: весь мир, за исключением стран, в отношении которых решение о предоставлении страхового покрытия должно быть одобрено Советом директоров АО «ЭКСАР» в соответствии с Расчетом распределения страховой емкости (по макрорегионам, странам и отраслям)
  • максимальный кредитный период: 120 дней
  • застрахованная доля

    - 70% от суммы профинансированной дебиторской задолженности, при условии, что Страхователь самостоятельно осуществляет проверку покупателя в соответствии с определенными критериями, при этом запрашиваемый лимит не превышает 10 млн рублей (упрощенная процедура);
    - до 90% от суммы профинансированной дебиторской задолженности, при условии предоставления Страхователем полного комплекта информации, необходимой Агентству для проведения полноценной оценки рисков (стандартная процедура);

  • период ожидания: 90 дней
  • минимальная депозитная страховая премия: 1 000 руб. по договору страхования
  • ежемесячное декларирование профинансированной дебиторской задолженности (включая информацию о текущей и просроченной задолженности на конец месяца)

  Ценообразование и страховые тарифы

  Страховой тариф Агентства (по упрощенной процедуре) - 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по дебиторам, включенным в страховое покрытие по договору страхования.
  Страховой тариф Агентства (по стандартной процедуре) - расчитывается Агентством на индивидуальной основе.

  Андеррайтинг (оценка страховых рисков)

  • для лимита финансирования (кредитного лимита) по одному Иностранному контрагенту в сумме не более 10 млн. руб. (с учетом кумуляции по разным Экспортерам) решение о возможности страхования принимается Агентством в упрощенном и ускоренном режиме на основании запроса страхователя при условии соответствия дебитора согласованным сторонами критериям с учетом представленной Страхователем краткой информации по дебитору (соответствующим образом верифицированной Страхователем). Срок принятия решения о страховании в ускоренном режиме: до 5 рабочих дней.
  • Решение о возможности страхования по стандартной процедуре принимается Агентством на основании запроса Страхователя по результатам полноценной оценки рисков и андеррайтинга в соответствии с внутренними процедурами Агентства.

  Критерии проверки Иностранных контрагентов с кредитным лимитом не более 10 млн. руб.

  • организационно-правовая форма: юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с местным законодательством
  • срок деятельности компании (не менее 2 лет)
  • наличие государственного регистрационного и (или) налогового номеров
  • компания имеет действующего руководителя и главного бухгалтера
  • компания имеет счет в местном банке
  • в отношении компании не начаты процедуры банкротства в соответствии с местным законодательством
  • отсутствие информации о просрочках по оплате и (или) неурегулированной задолженности перед Экспортером и Страхователем
  • отсутствие негативного опыта работы (просрочки, реструктуризация, убытки) с контрагентом у Страхователя либо информации о подобном негативе у других факторов

  Страхователь проводит верификацию информации по контрагенту (в т.ч. посредством интервьюирования по телефону) и в случае соответствия компании заданным критеиям направляет в Агентство запрос на включение нового Иностранного контрагента в страховое покрытие по договору страхования с указанием результатов верификации (в виде заполненной анкеты) его соответствия критериям и копией финансовой отчетности (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний отчетный период в случае наличия.

  Запрос на установление (изменение) кредитного лимита
  

  Партнеры

  Для того чтобы воспользоваться экспортным факторингом, вы можете обратиться в Национальную Факторинговую Компанию (НФК)

  • Предложение НФК факторинга для экспортных операций отличается следующим:

  • обслуживание экспорта из всех ключевых регионов страны от Калининграда до Владивостока;
  • размер покрытия кредитного риска по поставкам в адрес иностранных Покупателей — 100%;
  • платеж от иностранного Покупателя идет напрямую на ваш счет

  Тарифный калькулятор по продукту